Банки, небанковские
финансовые учреждения, филиалы иностранных банков, финансовые группы и
представительства банков и иностранных финансовых учреждений, являются
основными видами финансовых структур в Никарагуа.
Вышеупомянутые
учреждения должны быть зарегистрированы и получить разрешение
Суперинденденции Банков и Финансовых Учреждений (
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras)
чтобы
обслуживать финансовые ресурсы полученные от населения и работать на
фондовой бирже.
В Никарагуа нет
требования к инвестору обязательно открывать банковский счет в стране.
Однако при открытии
банковского счета в Никарагуа предъявляются следующие общие требования, хотя
они могут изменяться в зависимости от политики каждого банка:
Физические лица:
Личное интервью, заявление на открытие банковского счета, анкета клиента,
рекомендательные письма.
Иностранцы:
Паспорт или никарагуанская седула.
Юридические лица:
Заявление на открытие
банковского счета, Налоговый Номер Фирмы (RUC),
стандартная анкета запроса на открытие
банковского счета, рекомендательные письма, учредительный договор и устав,
решение Совета Директоров об открытии банковского счета, профиль
деятельности клиента, доверенность или решение Совета директоров о
назначении законного представителя для управления банковским счетом (никарагуанца или
иностранца проживающего в Никарагуа), свидетельство о регистрации
юридического лица в Госрегистре, удостоверяющие уполномоченное лицо документы, подписи и дата.
Иностранные
юридические лица:
Некоторые банки не
открывают банковские счета иностранным юридическим лицам (без законного
присутствия в Никарагуа, то есть, наличия отделения, филиала и т.п.)
Хотя есть другие
банки, которые для открытия счета просто потребуют набор всех документов
корпорации, переведенных на испанский и должным образом заверенных в никарагуанском консульстве.
Все физические лица имеющие
право банковской подписи должны быть ясно уполномочены инвестором (владелец
счета) и утверждены банком.
Согласно
требованиям закона о борьбе с отмыванием криминальных средств информация о любом
банковском переводе суммой свыше US$ 10 000,00 сообщается Суперинтенданции Банков с
указанием происхождения денег и цели перевода.
Кроме того,
инвесторы могут брать банковские кредиты и ссуды, если они удовлетворяют
условиям и выполняют требования банка (то есть, должны гарантии по кредиту,
поручители, и т.д.).
Банковская система
в Никарагуа это регулируемый государством сектор, который существует и функционирует
в соответствии с Генеральному Закону о Банках (La
Ley #561, Ley General de Bancos, Instituciones
Financieras no Bancarias y Grupos Financieras (Ley General de Bancos)
и при надзоре и контроле со стороны Суперинтенданции Банков.
Банк основанный и
организованный в Никарагуа, должен быть зарегистрирован как корпорация, его
учредительный договор и устав предварительно одобрены Суперинтенданцией
Банков и затем зарегистрированы в Публичном Коммерческим Регистре .
Для открытия
отделения иностранного банка в Никарагуа необходимо представить в
Суперинтенданцию учредительный договор и устав (который должен явно
разрешать банку открытие отделений за границей), свидетельство о правовом
статусе и финансовом положении компании, баланс и отчет прибылей и убытков в
течение последних пяти лет.
В Никарагуа есть
фондовая биржа.
"Закон о Фондовой
бирже", был издан в году 2006 для регулирования фондовой биржи, физических и
юридических лиц, прямо или косвенно работающих на ней, а также акты или
контракты на фондовых рынках.
Есть два вида
фондовых рынков, это первичный и вторичный рынки.
Открытые публичные
предложения (IPO) ценных бумаг на первичном рынке осуществляются согласно строгим
правилам Суперинтенданции ; в то время как вторичные рынки относятся к
компетенции фондовой биржи.
Фондовая биржа
может также работать с неименными ценными бумагами и именные ценными
бумагами.
Репатриация капитала
На
репатриацию иностранного капитала в Никарагуа нет никаких общих
ограничений.
Однако, для
банковского сектора есть специальное ограничение, которое запрещает
репатриацию капитала отделениями иностранных банков до завершения процедуры
их ликвидации без санкции Суперинтенданции Банков.
Александр Самойлов
Манагуа Никарагуа Телефон +505-8615-5707
nicasasha@rambler.ru Skype: nicaloco
Христианская Социалистическая Солидарная 
